Unsere Beratungsmethodik
Strukturiert, transparent und auf Ihre Bedürfnisse zugeschnitten
Bei lyrosentia folgen wir einem bewährten, vierstufigen Prozess, der sicherstellt, dass Sie die bestmögliche Beratung erhalten. Jeder Schritt baut auf dem vorherigen auf und führt zu einem umfassenden, individuellen Finanzplan. Unsere Methodik ist transparent und nachvollziehbar – Sie verstehen zu jedem Zeitpunkt, was wir tun und warum.
Unser Expertenteam
Dr. Klaus Hofmann
Leitender Finanzplaner und Gründer
Dr. Klaus Hofmann verfügt über mehr als 20 Jahre Erfahrung in der Finanzberatung. Nach seinem Studium der Betriebswirtschaftslehre und seiner Promotion im Bereich Finanzwissenschaften arbeitete er zunächst in verschiedenen Finanzinstituten, bevor er lyrosentia gründete. Seine Vision war es, eine Beratung anzubieten, die wirklich im Interesse der Mandanten handelt. Dr. Hofmann ist bekannt für seine klare, verständliche Kommunikation und seine Fähigkeit, komplexe Zusammenhänge einfach zu erklären. Er betreut persönlich anspruchsvolle Mandate und sorgt für die Qualitätssicherung innerhalb des Teams.
Sandra Becker
Senior Finanzberaterin für Altersvorsorge
Sandra Becker ist seit über 15 Jahren im Bereich der Altersvorsorgeplanung tätig. Sie hat Hunderte von Mandanten dabei unterstützt, eine solide Basis für ihren Ruhestand zu schaffen. Ihr Spezialgebiet ist die ganzheitliche Betrachtung verschiedener Vorsorgebausteine und deren optimale Abstimmung. Sandra zeichnet sich durch ihre Geduld und ihr Einfühlungsvermögen aus. Sie versteht es, auch Menschen ohne Vorkenntnisse die Bedeutung langfristiger Planung nahezubringen. Ihre Mandanten schätzen ihre strukturierte Arbeitsweise und ihre Fähigkeit, auch in komplexen Situationen den Überblick zu bewahren. Sandra bildet sich kontinuierlich weiter und kennt alle aktuellen Entwicklungen in der Altersvorsorge.
Markus Klein
Finanzberater für Selbstständige und Freiberufler
Markus Klein hat sich auf die besonderen Herausforderungen selbstständiger und freiberuflicher Mandanten spezialisiert. Er kennt die Situation schwankender Einkünfte aus eigener Erfahrung, da er selbst mehrere Jahre als Freiberufler tätig war, bevor er zu lyrosentia kam. Diese persönliche Perspektive macht ihn zu einem wertvollen Berater für alle, die nicht in klassischen Angestelltenverhältnissen arbeiten. Markus entwickelt flexible Finanzpläne, die auch bei unregelmäßigen Einkünften funktionieren. Er versteht die steuerlichen Besonderheiten für Selbstständige und kann praxisnahe Tipps geben. Seine Mandanten schätzen seine pragmatische Herangehensweise und seine Fähigkeit, auch bei unsicheren Rahmenbedingungen Struktur zu schaffen.
Julia Schneider
Finanzberaterin für junge Familien
Julia Schneider ist Expertin für die finanziellen Fragen junger Familien. Sie weiß, wie herausfordernd es sein kann, Familie und finanzielle Planung unter einen Hut zu bringen. Als Mutter von zwei Kindern kennt sie die praktischen Herausforderungen aus eigener Erfahrung. Julia hilft Familien dabei, ihre Finanzen so zu organisieren, dass trotz der Kosten für Kinder, Wohnung und Lebenshaltung noch Spielraum für Sparen und langfristige Ziele bleibt. Sie berät zu Themen wie Elterngeld, Kindergeld, steuerlichen Vorteilen für Familien und der richtigen Absicherung. Ihre einfühlsame Art und ihr praktischer Ansatz machen sie zur idealen Ansprechpartnerin für alle, die mit Kindern ihre finanzielle Zukunft planen möchten. Julia ist bekannt für ihre kreativen Lösungen und ihre Fähigkeit, auch mit begrenzten Mitteln sinnvolle Strategien zu entwickeln.
Unser vierstufiger Beratungsprozess
Von der ersten Analyse bis zur langfristigen Begleitung
Erstgespräch und Bestandsaufnahme
Im ersten Schritt lernen wir einander kennen. Wir besprechen Ihre aktuelle finanzielle Situation, erfassen alle relevanten Daten und hören uns Ihre Ziele und Wünsche an. Dieses Gespräch ist kostenfrei und unverbindlich.
Dauer etwa 60 bis 90 Minuten, persönlich oder digital
Detaillierte Analyse und Bewertung
Wir analysieren Ihre Daten gründlich, identifizieren Optimierungspotenziale und bewerten Ihre bisherigen Entscheidungen. Dabei berücksichtigen wir alle Aspekte Ihrer finanziellen Situation und entwickeln ein umfassendes Bild.
Intensive Prüfung aller Unterlagen und Verträge
Strategieentwicklung und Empfehlungen
Basierend auf unserer Analyse entwickeln wir einen individuellen Finanzplan mit konkreten Empfehlungen. Wir stellen Ihnen verschiedene Szenarien vor und erläutern die Vor- und Nachteile unterschiedlicher Ansätze.
Präsentation verständlicher und umsetzbarer Strategien
Umsetzung und laufende Betreuung
Wir unterstützen Sie bei der Umsetzung der besprochenen Maßnahmen und bleiben Ihr Ansprechpartner für alle Fragen. Regelmäßige Überprüfungen stellen sicher, dass Ihr Plan aktuell bleibt und sich Ihren veränderten Lebensumständen anpasst.
Kontinuierliche Begleitung und Anpassung nach Bedarf
lyrosentia im Vergleich zu anderen Anbietern
| Leistungsmerkmal | lyrosentia | Klassische Banken | Online-Plattformen |
|---|---|---|---|
| Kostenlose und unverbindliche Erstberatung | |||
| Persönlicher fester Ansprechpartner | |||
| Individuelle Finanzplanung ohne Standardlösungen | |||
| Unabhängige Beratung ohne Produktverkaufsdruck | |||
| Flexible Beratungsformate (persönlich, telefonisch, digital) | |||
| Langfristige Begleitung mit regelmäßiger Überprüfung | |||
| Transparente Kostenstruktur von Anfang an | |||
| Spezialisierung auf persönliche Finanzplanung |